Xem Video: Triệt phá nhiều ổ nhóm tín dụng đen cho vay nặng lãi tại Hải Dương

Vào dịp cuối năm, nhu cầu vốn và mua sắm tiêu dùng của người dân thường tăng cao, trở thành mảnh đất màu mỡ cho tín dụng đen hoạt động. Không ít đối tượng đã đưa ra các chiêu trò cho vay với lãi suất mà chúng gọi là "ưu đãi" với hình thức thủ tục vay đơn giản.

Từ hoạt động "tín dụng đen" đã phát sinh ra nhiều vụ việc khác về trật tự xã hội như: cướp tài sản, bắt giữ người trái Pháp Luật, hủy hoại tài sản, cố ý gây thương tích, gây mất an ninh trật tự tại khu dân cư.

Lê Công Hanh là 1 trong 4 đối tượng cầm đầu trong đường dây tín dụng đen, cho vay nặng lãi vừa bị Công an tỉnh Hải Dương triệt phá.

Từ một tiệm cầm đồ treo biển "Văn phòng tư vấn tài chính" tại huyện Thanh Hà, trong 3 năm, các đối tượng trong ổ nhóm tín dụng đen này đã câu kết, hùn vốn, nhanh chóng mở rộng mạng lưới lên hàng chục cơ sở cho vay nặng lãi.

Từ cuối năm 2017 đến nay, các đối tượng đã cho gần 3.800 lượt người vay tiền, với tổng số gần 60 tỷ đồng, tiền lãi đã thu về là hơn 24 tỷ đồng. Thủ tục, giấy tờ vay tiền đơn giản, chỉ cần chứng minh thư, nhưng lãi suất "cắt cổ", lên tới 180%/năm.

"Chỉ cần chứng minh thư là làm thủ tục vay tiền. Hợp đồng không ghi lãi suất, chỉ thỏa thuận ở ngoài là 109 - 180%/năm", đối tượng Lê Công Hanh (huyện Thanh Hà, Hải Dương) cho biết.

Cũng giống nhiều ổ nhóm hoạt động cho vay nặng lãi khác, khi các "con nợ" không có tiền trả nợ, các đối tượng trong một ổ nhóm khác cũng đã gây sức ép lên người nhà, đe dọa nạn nhân, thậm chí sẵn sàng dùng hung khí đánh người gây thương tích.

Khi bị lực lượng chức năng triệu tập, với bản tính của những đối tượng lưu manh, côn đồ, các đối tượng đã thống nhất lời khai và cho một người đứng ra nhận tội thay đồng bọn…

Tang vật và giấy tờ liên quan đến hoạt động cho vay tín dụng đen.

Phải mất khá nhiều thời gian đeo bám, theo dõi, các trinh sát mới phát hiện các đối tượng cầm đầu có sử dụng phần mềm quản lý và điều hành hoạt động cho vay tín dụng đen.

Chỉ trong một thời gian ngắn, Công an tỉnh Hải Dương đã bóc tách, truy quét, triệt phá hàng trăm vụ việc cho vay nặng lãi trên địa bàn tỉnh.

"Chúng tôi đã xác lập, đấu tranh, làm tan rã các ổ nhóm cho vay nặng lãi trên địa bàn huyện Thanh Hà, xác định giao dịch dân sự với số tiền lớn, khoảng 60 tỷ đồng; đấu tranh giải quyết gần 150 vụ việc liên quan đến tín dụng đen, với khoảng 200 đối tượng có liên quan đến tín dụng đen", Thượng tá Bùi Mạnh Hùng, Phó Giám đốc Công an tỉnh Hải Dương cho hay.

Siết nợ, đòi nợ thuê, cố ý gây thương tích, cướp, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái Pháp Luật, làm mất uy tín, danh dự, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình an ninh trật tự… là những hệ lụy đi kèm với hoạt động tín dụng đen.

Các cơ quan chức năng cảnh báo người dân cần tìm hiểu, nắm rõ thông tin, đến các ngân hàng là những đơn vị có nguồn vốn vay tiêu dùng hợp pháp để tiếp cận các nguồn vốn vay, tránh tiếp cận nguồn vốn từ các cơ sở cầm đồ, cho vay, kinh doanh tài chính, dịch vụ đòi nợ và các cơ sở kinh doanh khác có biểu hiện hoạt động cho vay nặng lãi.