Huy động số tiền gần 40 tỷ đồng từ người thân, bạn bè cho vay lại để lấy lãi, rồi vỡ nợ, bỏ trốn, Nguyễn Văn Lương và Phan Thị Dinh vừa phải đứng trước vành móng ngựa, nhận án mỗi bị cáo gần 20 năm tù.
“Bòn rút” cả cô, dì ruột
Từ năm 2008 đến năm 2011, vợ chồng Nguyễn Văn Lương (sinh năm 1977), Phan Thị Dinh (sinh năm 1981) đều trú ở xã Dân Tiến, huyện Khoái Châu, tỉnh Hưng Yên, vay tiền của nhiều người trên địa bàn huyện Khoái Châu và huyện Yên Mỹ rồi cho người khác vay lại với lãi suất cao để hưởng chênh lệch. Hợp thức hóa chiêu “kinh doanh tiền” này, hai vợ chồng thành lập Cty TNHH Lương Dinh (do Lương làm Giám đốc) với nhiều ngành nghề kinh doanh khác nhau, trong đó có “cầm đồ”.
Đến cuối năm 2011, vợ chồng Lương - Dinh không thanh toán được tiền gốc và lãi cho chủ nợ nên cả hai bỏ trốn khỏi địa phương. Một số bị hại đã làm đơn tố cáo tới các cơ quan chức năng nhưng cũng phải đến tháng 5/2012, vợ chồng này mới bị bắt theo lệnh truy nã ở Khánh Hòa.
Cơ quan điều tra (CQĐT) xác định Dinh, Lương vay của hàng chục người với số tiền lên đến gần 40 tỷ đồng; do chỉ có 9 người tố cáo nên CQĐT chỉ có cơ sở xử lý trách nhiệm Hình Sự của cặp vợ chồng này với số tiền hơn 24 tỷ đồng.
Phiên tòa chứng kiến khá nhiều tình cảnh éo le của các bị hại khi trót cho vợ chồng Lương- Dinh vay tiền. Người có số tiền bị chiếm đoạt lớn nhất là bà Phạm Thị Toan cho hay: “Một nửa trong 10,8 tỷ đồng mà tôi bị chiếm đoạt là do tôi đi vay hộ cho Lương - Dinh (3%/tháng, không lấy chênh lệch). Đến nay, mặc dù tôi đã bán hầu hết tài sản để trả nợ thay nhưng vẫn không thể thanh toán hết. Gia đình sống rất khổ sở vì liên tục có người đến đòi nợ”.
Cũng lâm vào hoàn cảnh như bà Toan, chị H. (từng là bạn thân của Lương - Dinh) đã trót mang 8,2 tỷ đến cho vợ chồng Lương - Dinh vay, nay cũng phải bán nhà để trả nợ thay rồi hai vợ chồng phiêu bạt lên tận Thái Nguyên.
“Bao nhiêu năm làm ăn ky cóp, vợ chồng tôi đã bị Lương - Dinh lấy sạch. Lặn lội đi từ Thái Nguyên từ 3h để kịp giờ dự tòa, vợ chồng tôi cũng chẳng hy vọng gì về việc được bị cáo đền bù thiệt hại cả, chỉ muốn nhìn vợ chồng Lương - Dinh đứng trước vành móng ngựa để hả dạ phần nào”, chị H kể.
Đau lòng nhất có lẽ phải kể đến bà X- dì ruột của Dinh- bị chiếm đoạt 250 triệu đồng. Số tiền này, bà X phải thế chấp nhà đất để vay ngân hàng, định dùng làm vốn làm ăn, kinh doanh và mua xe nhưng cũng bị Dinh dụ dỗ ngon ngọt để vay lại.
“Chồng tôi đã mất, một mình làm nông nghiệp để nuôi 2 con ăn học nhưng mỗi tháng tôi vẫn phải còng lưng để kiếm 4 triệu đồng trả lãi cho ngân hàng. Còn khoản nợ gốc, không biết đến bao giờ tôi mới trả được”- bà X tuy rất giận vợ chồng đứa cháu mình nhưng trước Tòa vẫn rơm rớm nước mắt “đề nghị Tòa xử tù để răn đe nhưng cũng mong cho bị cáo được sớm trở về để làm ăn, trả tiền cho chúng tôi”.
Trong vụ án này, vợ chồng Lương- Dinh đã không từ một ai để chiếm đoạt tiền, ngay cả cô ruột Dinh là bà Phan Thị H cũng bị chiếm đoạt 1,8 tỷ đồng.
Hàng chục tỷ đồng đã đi đâu?
Điều đáng nói là, trong tất cả số bị hại trên thì vợ chồng Lương- Dinh không khắc phục thiệt hại được một đồng nào. Mới đây, bố mẹ bị cáo mới trả hộ được 100 triệu đồng cho bà T nhưng HĐXX nhận định: “Số tiền khắc phục này là quá nhỏ so với số tiền mà hai bị cáo đã chiếm đoạt”. Thậm chí, HĐXX cho rằng, sau khi vỡ nợ, vợ chồng bị cáo còn giấu giếm bán nhà, trốn khỏi địa phương mà không trả nợ.
Tại phần xét hỏi và tranh luận, một số bị hại cũng đã rất bất bình trước việc bị cáo đã lén lút bán nhà, tẩu tán tài sản, thể hiện ý thức chiếm đoạt trắng trợn của bị cáo. Tuy nhiên, hai vợ chồng bị cáo lại thản nhiên cho rằng “đã cho người khác vay lại tiền nhưng không đòi được”. Nhưng, theo danh sách những người vay tiền này thì CQĐT xác định số tiền cho vay lại chỉ khoảng 2 tỷ đồng. Không biết 38 tỷ đồng (tính cả số tiền không bị tố cáo) mà các bị cáo vay được đã đi đâu?.
Vợ chồng Lương - Dinh lý giải: “bị cáo cho nhiều người vay tiền nhưng không nhớ tên và địa chỉ. Có người lúc cho vay cũng không biết ở đâu”. Lời khai này khiến ngay cả HĐXX cũng thấy vô lý vì “chẳng ai cho người mà mình không biết địa chỉ vay hàng trăm triệu đồng cả” .
Xét thấy Dinh là đối tượng chính, đứng ra huy động tiền nhưng do đang nuôi con nhỏ nên HĐXX đã tuyên phạt hai vợ chồng Dinh- Lương mức án bằng nhau - 18 năm tù. Tuy nhiên, một số bị hại cho rằng, cơ quan tiến hành tố tụng tỉnh Hưng Yên đã bỏ lọt tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” khi không xem xét đến yếu tố gian dối (dùng danh nghĩa Cty hoạt động cầm đồ, dùng giấy tờ nhà đất không có giá trị…) để chiếm đoạt tiền và tội “Cho vay nặng lãi” (lãi suất từ 15% đến 18% tháng) đối với vợ chồng Lương - Dinh.
