Theo tài liệu điều tra, khoảng năm 2011, với danh nghĩa cần tiền để đầu tư vào bất động sản, làm dịch vụ đáo nợ ngân hàng, Thùy và Hạnh đã tận dụng các mối quan hệ xã hội, vay tiền và hứa hẹn trả với lãi suất cao. Cách thức mà Thùy, Hạnh vay và chiếm đoạt  tiền của nhiều người, là trả lãi sớm, đều đặn đối với những khoản vay ít. Cứ thế, khi người bị hại đặt niềm tin cho vay nhiều hơn, 2 “con nợ” khất lần rồi tìm cách trốn tránh, không trả nợ. 
Trước dấu hiệu phạm tội của Mai Thị Mỹ Hạnh và Phạm Văn Thùy, CQĐT đã vào cuộc điều tra, xác minh, làm rõ 2 đối tượng này đã vay của nhiều cá nhân số tiền lên đến hơn 15 tỷ đồng. Trong đó, Hạnh đứng tên vay gần 14,5 tỷ đồng. Trong số các bị hại của vợ chồng Thùy, có chị Hoa, SN 1975, trú ở quận Long Biên. Chị Hoa kinh doanh vàng bạc, nên vợ chồng Thùy đã tìm mọi thủ đoạn để “dụ” và “mượn” của nữ chủ hiệu vàng số tiền khoảng 5,6 tỷ đồng. Ở phi vụ vay tiền khủng này, Hạnh đứng tên khoản nợ 4,9 tỷ đồng; số còn lại Thùy ký giấy vay của chị Hoa.
Ôm số tiền lớn của các bị hại, vợ chồng Hạnh - Thùy đã biệt tích khỏi địa phương và bị CQĐT CAQ Long Biên ra quyết định truy nã. Sau thời gian kiên trì đeo bám hành tung của cặp vợ chồng “chúa chổm”, CQĐT đã bắt được khi các đối tượng đang lẩn trốn ở Bình Phước. Vụ án đang được Phòng CSKT, CATP Hà Nội điều tra mở rộng; đề nghị ai là nạn nhân của vợ chồng Hạnh - Thùy, đến cơ quan công an trình báo, cung cấp thông tin. Địa chỉ: đội 9 - Phòng CSKT, số 40B Hàng Bài, Hoàn Kiếm; gặp điều tra viên Trịnh Văn Tư.